Son dönemde internet siteleri ve uygulamalar üzerinden dolandırıcılık olayları hızla artıyor.
Dolandırıcılar, yasa dışı kumar ve bahis gelirlerini aklamak için tanıdıklarına ya da tanımadıklarına IBAN üzerinden “rica” yöntemiyle para transferi yaptırıyor.
Bu yöntemle, mağdur edilen kişilerin hesapları hukuki açıdan ciddi risklerle karşı karşıya kalıyor.
“ŞÜPHELİ SIFATIYLA YER BULABİLİYORSUNUZ”
Konuyla ilgili uyarılarda bulunan Asiye Tuğçe Çakır, dolandırıcıların sık başvurduğu yöntemi şöyle anlattı:
“Arkadaşınız, tanıdığınız veya tanımadığınız bir kişi sizden ‘ben hesap bilgilerime şu an ulaşamıyorum’ veyahut ‘banka borçlarım nedeniyle IBAN’larımı kullanamıyorum’ şeklinde sizden sadece ödünç olarak IBAN’ınızı paylaşmanızı istiyor.
Siz IBAN’ınızı paylaştığınızda nereden geldiğinizi bilmediğiniz bir para sizin hesabınıza aktarılıyor. Sadece çekip bu kişiye vermeniz halinde bile maalesef Türk Ceza Kanunu’nda bulunan suçlar veya şüpheli sıfatıyla yer bulabiliyorsunuz.”
“EKRAN KAYDI SİZİN İÇİN DAHA GÜVENLİ OLABİLİR”
Hesaba gelen paranın mutlaka bankaya bildirilmesi gerektiğini vurgulayan Çakır, şu ifadeleri kullandı:
“Bazen sizden yüz yüze IBAN istenebilir, bazen tanıdığınız arkadaşlarınızdan mesaj yöntemi ile olabilir. Eğer bir kişiye IBAN’ınızı paylaştıysanız size nereden geldiğini bilmediğiniz bir para geldiğinde bunu mutlaka bankaya geri iadesini istemeye gitmeniz gerekiyor.
Diyelim ki nereden geldiğini bilmiyorsunuz bu paranın ve bulamadınız, arkadaşınıza IBAN vermiştiniz, IBAN’ı verirken mesajlaşmaları silmeyin ve kesinlikle o ekran kaydı sizin için her zaman daha güvenli olabilir.
Çünkü o kişinin sizden IBAN’ınızı rica ettiğine dair mesaj dosyada sizin samimi olarak suçsuz olduğunuzu kanıtlayacak en önemli etkendir.”
“10 YILA KADAR HAPİS CEZASI ALABİLİRSİNİZ”
IBAN üzerinden yaşanan yargılanma sürecine dikkat çeken Çakır, riskleri şöyle sıraladı:
“Kişiyle IBAN’ınızı paylaşmanız sonucunda ‘suç gelirlerini aklama’ suçu oluşabilir. Bu, 3 yıldan 7 yıla kadar hapis cezası ve 20 bin güne kadar adli para cezası demektir.
Yasa dışı bahis veya bahse aracılık suçu ise 3 yıldan 5 yıla kadar hapis ve 5 bin güne kadar adli para cezası ile sonuçlanabilir. Nitelikli dolandırıcılık suçu oluşabilir; bu durumda iştirak olarak dosyaya sanık veya şüpheli olarak eklenebilirsiniz.
Hapis cezaları duruma göre değişir ancak 10 yıla kadar ağır cezası vardır. Ayrıca örgüte üye olma suçu da oluşabilir; bu da 2 yıldan 4 yıla kadar hapis cezası anlamına gelir.”
UZMANLARDAN NET UYARI
Avukat Çakır, gençlerden yaşlılara herkesin dikkatli olması gerektiğini vurgulayarak, “Tanıdık ya da tanımadık hiç kimseye IBAN bilgilerinizi ödünç olarak bile paylaşmayın.
Bilmediğiniz bir yerden IBAN’ınıza para gelirse, bankaya giderek ‘Bu paranın nereden geldiğini bilmiyorum, iade istiyorum’ şeklinde bildirim yapın.” dedi.
