Geçtiğimiz aylarda yayımlanan ve para transferlerine ilişkin yeni kısıtlamalar getiren düzenleme bugün itibarıyla yürürlüğe girdi. Bankacılık işlemlerinde artık yalnızca gönderilen tutar değil, paranın hangi amaçla gönderildiği de önem taşıyor.
MASAK’TAN BANKALARA YENİ TALİMAT
Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından bankalara gönderilen yeni mevzuata göre, bir kişi tarafından gün içerisinde yapılacak para transferlerinin toplamı 200 bin TL’yi aşarsa, kullanıcılar her yeni işlem için açıklama girmek zorunda olacak.
ATM, MOBİL VE İNTERNET BANKACILIĞI DAHİL
Yeni düzenleme sadece mobil ve internet bankacılığıyla sınırlı kalmayacak. ATM üzerinden kartını takarak para transferi yapacak kullanıcıların da gönderdikleri paranın hangi amaçla gönderildiğine dair detaylı açıklama yapmaları istenecek.
2 MİLYON TL’DEN SONRA FORM ZORUNLULUĞU
200 bin TL’nin üzerindeki işlemlerde açıklama şartı uygulanırken, 2 milyon TL’yi aşan transferlerde süreç daha da sıkılaşıyor. Aynı gün içinde yapılan para transferlerinin toplamı 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasında olduğunda kullanıcıların “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurması gerekecek.
20 MİLYON TL ÜZERİNE EK BELGE ŞARTI
20 milyon TL’nin üzerindeki para transferlerinde ise gönderilen paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgelerin bankaya sunulması zorunlu olacak. Müşterinin yaptığı açıklamanın onaylanmaması durumunda para transferine izin verilmeyecek.
FİNANSAL SUÇLARLA MÜCADELE AMAÇLANIYOR
Finansal suçlarla mücadele kapsamında hayata geçirilen bu uygulama, günlük bankacılık alışkanlıklarını da doğrudan etkileyecek. Yetkililer, uygulamanın kara para aklama ve şüpheli işlemlerin önüne geçmeyi hedeflediğini belirtiyor.
