Son dönemde artan dijital dolandırıcılık yöntemleri nedeniyle banka hesapları ve dijital cüzdanlar üzerinden yürütülen yasa dışı para transferleri büyük risk oluşturmaya başladı.
Uzmanlara göre birçok kişi farkında olmadan “temizlik istasyonu” olarak kullanılan hesap zincirine dahil oluyor.
DOLANDIRICILAR DİJİTAL CÜZDANLARA YÖNELDİ
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) denetimlerinden kaçmaya çalışan dolandırıcıların, son dönemde banka hesaplarının yanı sıra dijital cüzdan sistemlerini yoğun şekilde kullanmaya başladığı belirtiliyor.
Özellikle IBAN üzerinden yapılan para transferlerinde bazı vatandaşların hesaplarını üçüncü kişilere kullandırmasının ciddi sonuçlar doğurabileceği ifade ediliyor.
BİR KEZ KARIŞANIN SİSTEMDEN ÇIKMASI ZOR
Uzmanlara göre yasa dışı para transferi trafiğinde kullanılan hesaplar kara listeye alınabiliyor. Bu durum sadece mevcut bankacılık işlemlerini değil, kişinin gelecekteki finansal hayatını da etkileyebiliyor.
Şüpheli işlem ağına dahil edilen kişilerin banka hesabı açma, kredi kullanma, para transferi yapma ve dijital ödeme sistemlerinden yararlanma konusunda ciddi sorunlar yaşayabileceği belirtiliyor.
MAAŞ HESABI BİLE AÇILMAYABİLİR
Uzmanlar, bu tür kayıtların ilerleyen süreçte sigortalı çalışan vatandaşları da etkileyebileceğini vurguluyor. Kara para trafiğiyle ilişkilendirilen hesap sahiplerinin maaş hesabı açtırmakta bile zorluk yaşayabileceği ifade ediliyor.
Yetkililer, vatandaşların IBAN bilgilerini kesinlikle başkalarıyla paylaşmaması, hesaplarını üçüncü kişilere kullandırmaması ve kaynağı belirsiz para transferlerinden uzak durması gerektiğini belirtiyor.
UZMANLARDAN KRİTİK UYARI
Finans uzmanları, “Sadece hesabımı kullandırdım” düşüncesinin büyük mağduriyetlere yol açabileceğini belirterek vatandaşların özellikle kolay kazanç vaat eden tekliflere karşı dikkatli olması gerektiğini ifade ediyor.
